Pide la UIF a las aseguradoras reforzar sus medidas para evitar el lavado

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), solicitó a las instituciones de seguros en México, reforzar sus medidas de seguridad para evitar los delitos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, ya que algunos de los servicios que ofrecen puede ser usados por personas relacionadas al crimen organizado.

A través de una guía, la dependencia señaló: “El enfoque basado en riesgos debe permitir a los sujetos supervisados entender cómo y hasta qué punto son vulnerables a los riesgos en materia de LD/FT (lavado de dinero y financiamiento al terrorismo), lo cual les permitirá asignar eficientemente sus recursos y aplicar procesos de gestión de riesgos adecuados a sus características propias”. 

Además, pide evaluar los riesgos en sus productos y servicios, ya que algunos pueden ser susceptibles a delitos, tal es el caso de los seguros de vida con componente de ahorro o inversión; operaciones de salvamento, cuando estas se pueden liquidar en efectivo; o aquellas que faciliten un mayor grado de anonimato o falta de identificación del cliente.